С 24 апреля ЦБ обязал МФО проверять личность заемщиков по-новому

С 24 апреля Банк России ввел единые правила для микрофинансовых организаций по проверке данных, предоставленных клиентом. Это должно сократить количество попыток мошенников оформить кредит по чужим персональным данным.

— Для решения проблемы кибермошенничества с онлайн-займами Банк России ввел параметры проверки личности заемщика. В списке возможных — десять проверок, провести нужно минимум три-пять, — уточнил заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Сергей Жаботинский.

В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он (а не мошенники) использует указанные в заявлении счет и номер телефона.

Генеральный директор МКК «Академическая» (сервис онлайн-займов «ВебЗайм») Павел Волков подтвердил, что крупные игроки с высоким уровнем автоматизации и цифровизации в скоринге уже давно и успешно применяют предложенные Банком России способы проверки заемщика.

— Качественный скоринг позволяет избежать риска невозврата средств высокорисковыми клиентами. Наша собственная система оценки заемщика постоянно обогащается новыми данными, способами и методами — и для нас существенных изменений не произойдет, скорее, мы просто выполним предусмотренную законом формальность, — отметил он.

При этом, по его словам, в большей степени нововведение коснется небольших кредитных организаций, которым предстоит значительно изменить внутренние процессы, а это потребует от них существенных финансовых затрат, к которым многие компании будут попросту не готовы, а значит, испытают сложности или вовсе покинут рынок.

Полная версия материала доступна по ссылке.